Bộ Tài chính cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Năm: “Việc một nhóm các ngân hàng lớn cung cấp sự hỗ trợ này rất đáng hoan nghênh. Đồng thời, nó cho thấy khả năng phục hồi của hệ thống ngân hàng.”

Nhóm các ngân hàng lớn này bao gồm JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup và Truist.

Trong thời điểm hỗn loạn đối với các bên cho vay, khoản tiền 30 tỷ USD sẽ mang lại cho First Republic - ngân hàng San Francisco đang gặp khó khăn một khoản tiền mặt cần thiết để đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng và củng cố niềm tin vào hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ.

Người đại diện phát ngôn của First Republic từ chối bình luận về vấn đề này.

Trong một tuyên bố, nhóm các ngân hàng lớn cho biết hành động của họ “phản ánh niềm tin vào First Republic và các ngân hàng khác trong hệ thống”, đồng thời nói thêm rằng “các ngân hàng vừa và nhỏ có vai trò rất quan trọng đối với sức khỏe và hoạt động của hệ thống tài chính của chúng ta.”

Thị trường biến động vì vấn đề thanh khoản

Cổ phiếu của First Republic, trước đó vị ngừng giao dịch nhiều lần do biến động, đã đóng cửa phiên giao dịch thứ Năm tăng hơn 10%.

Các vấn đề của First Republic làm tăng lo ngại về hệ thống ngân hàng, sau sự sụp đổ của Silicon Valley Bank và Signature Bank.

Cả Fitch Ratings và S&P Global Ratings đều hạ xếp hạng tín dụng của First Republic Bank vào thứ Tư do lo ngại người gửi có thể ồ ạt rút tiền.

Nhiều ngân hàng nội địa, bao gồm First Republic, có số lượng lớn tiền gửi không bảo hiểm với giá trị trên mức giới hạn FDIC $250,000. Mặc dù tỷ lệ này không bằng của SVB (94% tổng số tiền gửi), First Republic cũng có một con số khá lớn với 68% tổng số tiền gửi không được bảo hiểm, theo S&P Global.

Điều đó khiến nhiều khách hàng rút tiền khỏi ngân hàng và gửi ở nơi khác, khiến First Republic lâm vào vấn đề: Phải vay tiền hoặc bán tài sản để lấy tiền mặt trả tiền gửi cho khách hàng.

Để tạo ra lợi nhuận, các ngân hàng sử dụng một phần tiền gửi cho các khách hàng khác vay. Nhưng First Republic có tỷ lệ nợ phải trả trên tiền gửi lớn bất thường là 111%, S&P Global cho biết. Điều đó có nghĩa là ngân hàng đã cho vay nhiều hơn so với lượng tiền gửi từ khách hàng, trở thành một vụ cá cược đặc biệt rủi ro cho các nhà đầu tư.

Cuộc họp bí mật từ quan chức Bộ Tài chính

Theo nguồn tin nội bộ, bộ trưởng Tài chính Janet Yellen hôm thứ Năm đã có cuộc gặp riêng với Giám đốc điều hành JPMorgan Jamie Dimon tại Washington, trước khi 11 ngân hàng đồng ý gửi 30 tỷ USD vào Ngân hàng First Republic để ổn định thanh khoản bấp bênh.

Cuộc họp là kết quả của một loạt các cuộc trò chuyện qua lại trong hai ngày giữa Yellen, cũng như là các quan chức Hoa Kỳ khác với các nhà lãnh đạo từ một số ngân hàng lớn nhất của Mỹ, trong những nỗ lực tìm kiếm sự hỗ trợ từ khu vực tư nhân cho ngân hàng California đang gặp khó khăn.

Bà Yellen đã thúc đẩy nỗ lực từ phía chính phủ, trong khi ông Dimon lãnh đạo tổ chức các giám đốc điều hành ngân hàng - những người đứng đằng sau dây truyền tiền gửi đầy kịch tính.

Theo một nguồn tin nội bộ, Bộ trưởng Yellen đã nảy ra ý tưởng về việc nhóm các ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ cùng nhau chuyển tiền cho First Republic. Động thái này được coi là cấp thiết trong việc ổn định tiền gửi của ngân hàng - nhưng cũng là một tín hiệu quan trọng đối với thị trường tài chính, về cả ngân hàng và hệ thống tài chính Hoa Kỳ.

Cục Dự trữ Liên bang đã công bố một hệ thống cho vay được thiết kế để giúp đỡ các ngân hàng nội địa gặp khó khăn sau khi SVB sụp đổ. Chính sách này sẽ cho phép các ngân hàng thế chấp trái phiếu kho bạc của họ cho các khoản vay một năm. Đổi lại, Fed sẽ cung cấp cho các ngân hàng một khoản vay bằng với giá trị mà các ngân hàng đã trả cho trái phiếu kho bạc, vốn đã sụt giảm trong năm qua do Fed tăng lãi suất.

Sự can thiệp phi thường đó của Fed dường như không đủ để khiến các nhà đầu tư hài lòng.

Vào Chủ nhật, First Republic đã công bố một thỏa thuận với JPMorgan - ngân hàng này sẽ có quyền bổ sung thanh khoản ngay nếu cần. Sau đó, First Republic cũng cho biết họ có 70 tỷ đô la tài sản chưa sử dụng và họ có thể nhanh chóng dùng nó để thanh toán cho các khoản rút tiền của khách hàng nếu cần.