Multibank là sàn forex có trụ sở tại Dubai. Tại thị trường Việt Nam, văn phòng của sàn đặt tại 41 Galaxy 4, Tố Hữu, Hà Đông, Hà Nội. Thời gian đầu ra mắt, Multibank triển khai chương trình bonus 30% , quảng bá rầm rộ trên các nền tảng facebook, youtube. Ngoài ra, sàn có đội ngũ chuyên đi mời chào các khách hàng cá nhân, VIP. Đây cũng là mánh lới để sàn thực hiện hành vi lừa đảo khách hàng sau này.

Ngày 19/12/2023, hai khách VIP của Dự báo tiền tệ đã mở tài khoản Multibank, nạp tiền và giao dịch. Cụ thể, Trịnh Văn Tùng nạp 80.000 USD (1,9 tỷ đồng), được bonus 16.000 USD (gần 395 triệu đồng), mở vị thế Long 32 lot vàng. Nguyễn Tuấn Đạt nạp 49.300 USD (1,2 tỷ đồng), bonus 9.800 USD (gần 242 triệu đồng), mở vị thế Long 19 lot vàng.

Lệnh nạp tiền của khách hàng Trịnh Văn Tùng.

Lệnh nạp tiền của khách hàng Nguyễn Tuấn Đạt.

Theo quảng cáo của Multibank, chương trình bonus giúp khách hàng mở được trạng thái lớn hơn. Tuy nhiên hai tài khoản trên trong quá trình giao dịch chỉ sử dụng đòn bẩy 1:65, thấp hơn rất nhiều so với đòn bẩy tối đa 1:500 mà Multibank quy định. Ngoài ra, sau khi mở trạng thái, vàng chạy luôn theo chiều có lãi, đồng nghĩa chưa cần tới bonus để vào lệnh hay gồng lệnh.

Trong quá trình giữ trạng thái core Long vàng, hai tài khoản cũng mở nhiều trạng thái intraday G7, scalping trong ngày.

Ngày 22/12, vàng tăng mạnh và cả hai tài khoản đều chốt lãi lớn. Tài khoản Trịnh Văn Tùng chốt lời 91.170 USD (hơn 2,2 tỷ đồng) vị thế long vàng. Tài khoản Tuấn Đạt cũng chốt lời 56.950 USD (hơn 1,4 tỷ đồng).

Tài khoản Trịnh Văn Tùng chốt lời.

Lệnh chốt lời tài khoản tài khoản Nguyễn Tuấn Đạt.

Sau đó, nhận thấy thanh khoản cuối năm kém và có rủi ro quét hai chiều, hai khách quyết định rút tiền để chờ sóng mới. Lúc này Multibank bắt đầu bộc lộ chiêu trò lừa đảo bằng việc gây khó dễ cho khách hàng. Sàn yêu cầu khách hàng chờ một tuần và không có bất cứ phản hồi nào. Khi được hỏi, đại diện của sàn tại Việt Nam chỉ phản hồi “Nghỉ giáng sinh nên rút tiền hơi lâu”, “Khoản tiền lớn, trên 100.000 USD nên rút hơi lâu”…

Sau đó, Multibank bất ngờ thông báo hai tài khoản “lạm dụng bonus” với nhiều lý do không thể chấp nhận được.

Đầu tiên, Multibank thông báo khách hàng "lạm dụng bonus” để đánh đòn bẩy lớn. Trong khi trước đó, sàn quảng cáo chương trình bonus giúp khách hàng đánh được lệnh lớn hơn. Khi khách hàng phản hồi rằng họ chỉ dùng đòn bẩy bằng 1/10 đòn bẩy quy định của sàn, Multibank lại đưa ra nhiều lý do vô lý hơn.

Sàn tố ngược khách hàng đặt stoploss ở mức stop-out của tài khoản. Tuy nhiên, khách chỉ đặt đặt stoploss dưới cản số chẵn 2,000 USD/oz.

Đặc biệt, trong suốt quá trình làm việc, sàn không gửi email trực tiếp tới khách hàng, mà chỉ thảo luận nội bộ với đại diện tại Việt Nam.

Cuối cùng, Multibank lộ rõ bản chất khi bắt khách hàng ký vào văn bản thừa nhận khách hàng lạm dụng bonus. Sau khi ký xong, sàn sẽ chuyển lại tiền gốc, tiền lãi sẽ bị sàn thu hồi.

Văn bản Multibank yêu cầu khách hàng ký.

Nhận thấy rõ dấu hiệu lừa đảo, có nguy cơ mất trắng số tiền 129.300 USD (hơn 3 tỷ đồng), khách hàng buộc phải ký vào thoả thuận để lấy tiền gốc về trước.

Tuy nhiên, khi khách hàng chưa kịp ký tên, bộ phận legal và vận hành của sàn đã xoá toàn bộ lịch sử trên MT4, lịch sử ghi nhận lãi trên client port của khách. May mắn khách hàng đã chụp lại được bằng chứng chỉ vài phút trước khi Multibank xóa sạch.

Cuối cùng, Multibank khóa tài khoản, ngăn khách đăng nhập. Số tiền gốc cũng bị sàn giữ lại vài ngày sau mới hoàn trả tới khách hàng.

Ảnh chụp màn hình tài khoản Trịnh Văn Tùng trên web sàn khi vẫn còn nguyên gốc, lãi, trước khi bị sàn trừ lãi.

Tài khoản trước khi bị khóa.

Khách hàng có phản hồi tới các lãnh đạp cấp cao của Multibank như Founder, CEO, COO, Risk manager nhưng không nhận được bất kỳ câu trả lời nào. Trong khi Khánh Nguyễn - Country manager tại Việt Nam - trả lời chậm, với nội dung "Sàn nhất quyết không trả".

Khách hàng liên hệ với lãnh đạo sàn qua Linkedin nhưng nhận được câu trả lời là "Tôi không còn làm việc ở đó nữa". Đại diện Multibank tại Việt Nam cũng không bảo vệ quyền lợi của khách hàng, trong khi trước đó luôn support để khách nạp tiền.

Sự việc cho thấy Multibank điển hình là sàn lừa đảo, với nhiều biểu hiện như lợi dụng chương trình bonus với các điều khoản lỏng lẻo để “bẫy” khách hàng, ôm lệnh và bùng nếu khách thắng lớn, hành xử xã hội đen, bỏ rơi khách hàng, xóa dấu vết để tránh kiện tụng...

MultiBank từng có nhiều chiêu trò lửa đảo khách hàng

Sàn từng sử dụng chiêu trò xóa lệnh thắng của nhà đầu tư. Năm 2021, một số nhà đầu tư tham gia giao dịch và kiếm được lợi nhuận từ vài nghìn đến vài triệu USD nhưng bị MultiBank nhanh chóng xóa lệnh. Nguyên nhân được họ đưa ra là "Chúng tôi có quyền xóa những lệnh giao dịch ít hơn 120 giây", "Chúng tôi có quyền xóa những lệnh không được ghi nhận vì các biểu đồ có nhiều lỗi".

Sàn còn ăn chặn tiền của khách hàng bằng cách can thiệp, làm chậm lệnh của họ. Điều này khiến nhà đầu tư thua lỗ, tiền về túi MultiBank.

Hồi tháng 7/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP HCM điều tra vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến MultiBank. Cụ thể, nhiều đối tượng sử dụng mạng xã hội để mời gọi mọi người tham gia đầu tư kinh doanh cổ phiếu trên sàn MultiBank với mức lợi nhuận cao. Khi nhà đầu tư chuyển tiền tới, các đối tượng liền cắt liên lạc, chiếm đoạt tiền.

MultiBank còn từng nhiều lần thay tên để thực hiện hành vi lừa đảo. Ban đầu, sàn có tên là IKON, sau đó đổi thành MEXGroup. Sau đó, họ chọn tên giống với ngân hàng MultiBank để dễ dàng quảng bá, lừa đảo khách hàng. Sàn còn làm giả những giải thưởng, chứng từ, tổ chức các cuộc thi với giải thưởng "khủng" để dễ thu hút nhà đầu tư.